CASH.CONTROL

ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за операциями клиентов с наличными, как сообщает VC.ru.

Точный масштаб затрат неизвестен, но издержки понесут клиенты банков через комиссии и задержки операций. ЦБ и налоговая выигрывают дважды: больше видимости транзакций, выше собираемость налогов. Банки получают формальный повод замораживать счета и списывать комиссии за «повышенные риски». Комплаенс-расходы на найм сотрудников и софт лягут в тарифы — это скрытый налог на ликвидность (возможность быстро получить свои деньги). Маржинальность самого контроля для банков отрицательная: это чистый расход. Но штрафы от ЦБ за недосмотр превышают затраты на мониторинг. Овчинка выделки стоит только для регулятора.